Votre trésorerie est bien plus qu’un simple indicateur financier : c’est le carburant qui alimente vos projets et votre croissance. Pourtant, de nombreuses entreprises négligent encore de structurer un plan clair pour anticiper et optimiser leur gestion de trésorerie.

Voici quatre étapes clés pour maîtriser votre cash et sécuriser vos financements.

1. Faites un point clair sur votre trésorerie

Avant de bâtir un plan financier, commencez par établir une vision précise de votre trésorerie actuelle et future.

  • Plan de trésorerie : Demandez à votre directeur financier ou comptable un suivi détaillé :
    • Sur 3 mois, avec une vision hebdomadaire pour capter les variations courtes.
    • Sur 12 mois, en version mensuelle pour anticiper les grandes tendances.
  • Analyse comparative : Comparez vos données avec celles des années précédentes pour identifier des cycles ou des variations saisonnières.

Une vision claire est la base pour anticiper les défis et adapter votre stratégie.

2. Identifiez les sorties majeures de cash

Les grandes sorties de trésorerie doivent être prévues pour éviter toute surprise.

  • Repérez les dates clés : paiements des salaires, charges sociales, remboursements d’emprunts, investissements majeurs…
  • Anticipez les creux de trésorerie : Planifiez vos dépenses en lissant les paiements dans le temps pour éviter les tensions financières.

Un plan structuré vous permettra d’anticiper plutôt que de réagir.

3. Explorez vos options de financement

Votre trésorerie peut être renforcée par diverses sources externes de financement. Pensez à :

  • Votre banque : Négociez des lignes de trésorerie ou des solutions d’affacturage adaptées à votre activité.
  • Vos actionnaires : Présentez-leur vos projets stratégiques et un plan de financement clair pour renforcer vos fonds propres.
  • Autres solutions : Subventions, aides publiques ou dispositifs de financement participatif peuvent être des leviers complémentaires.

Chaque solution doit être alignée avec vos besoins à court et long terme.

4. Maîtrisez votre besoin en fonds de roulement (BFR)

Le BFR est souvent le premier levier pour optimiser votre cash. Une gestion rigoureuse de vos cycles d’encaissement et de décaissement est essentielle :

  • Optimisez vos délais de paiement : Négociez avec vos fournisseurs tout en raccourcissant ceux de vos clients.
  • Recouvrement client : Assurez-vous que vos commerciaux suivent jusqu’au paiement des factures pour éviter les retards.
  • Rationalisez vos stocks : Trop de stock immobilise votre trésorerie inutilement.

Ces ajustements, parfois simples, peuvent limiter les tensions de trésorerie et améliorer vos marges.