Dirigeants, pilotez avec sérénité : maîtrisez votre cash et accélérez vos projets ! »
Votre trésorerie est votre meilleur atout pour concrétiser vos projets en 2025. Voici quelques conseils pratiques pour structurer votre plan de financement.

1. pilotez votre trésorerie
Exigez de votre DAF, de votre comptable un plan de trésorerie à 3 mois en hebdomadaire et à 12 mois en mensuel.
Comparez ces données avec celles des années précédentes pour anticiper les variations.

2. Identifiez les dates de creux de trésorerie
Notez les dates de paiements clés : salaires, charges sociales, investissements, remboursements d’emprunt, …
Gardez une vue précise sur les creux de trésorerie et anticipez en lissant votre plan en conséquence.

3. Explorez vos options de financement
Avec votre banque : discutez des possibilités de lignes de trésorerie, crédits divers et / ou solutions d’affacturage.
Pour renforcer les fonds propres, présentez vos projets et votre plan de financement à vos actionnaires
Pensez aux subventions ou autres dispositifs de financement participatif.

4. Maîtrisez votre besoin en fonds de roulement (BFR)
Passez « à la paille de fer » les cycles d’encaissement et de décaissement pour limiter les périodes de tension.
Travaillez vos délais de paiement et exigez de vos commerciaux qu’ils aillent chercher les règlements en retard.

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